Jak czytamy w komunikacie na stronie Ministerstwa Finansów –
na jedno z największych biur nieruchomości w Polsce nałożona została potężna kara finansowa – 500.000,00 zł .
Kara została nałożona za niedopełnienie obowiązków:
- wyznaczenia osoby odpowiedzialnej za wykonanie obowiązków określonych w art. 8ustawy,
- sporządzenia oceny ryzyka, o której mowa w art. 27 ust. 3ustawy,
- stosowania i dokumentowania zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego,
- wprowadzenia wewnętrznej procedury instytucji obowiązanej, o której mowa w art. 50ustawy,
- zapewnienia udziału osób wykonujących obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w programach szkoleniowych, o których mowa w art. 52ustawy,
- wdrożenia wewnętrznej procedury anonimowego zgłaszania naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, o której mowa w art. 53ustawy.
Jak widać nieprzestrzeganie ustawy przez pośredników może być dolegliwe w skutkach.…. a obowiązków które nakłada ustawa jest bardzo wiele .
Wielu pośredników nie ma świadomości że AML ich obowiązuje.
Systemy zarządzania zgodnością wszystkim kojarzą się głównie z sektorem finansowym i ubezpieczeniowym.
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy dotyczy też pośredników nieruchomości.
Co muszą zrobić agencje nieruchomości ?
Przede wszystkim dokładnie zapoznać się z treścią ustawy .
Po drugie wprowadzić szczegółowe procedury !
Wymagane jest także posiadanie dokumentacji która potwierdzi faktyczne badanie klienta.
Podczas ewentualnej kontroli, kontroler zweryfikuje, czy po pierwsze jest wprowadzona procedura i po drugie, czy jest ona rzeczywiście przeprowadzana.
Ponieważ temat jest bardzo skomplikowany zapraszam na szkolenie z tego zakresu.
Tutaj link do zapisów : https://lexperfecta.pl/produkt/nowe-obowiazki-posrednikow-i-zarzadcow-w-kontekscie-zmian-w-ustawie-o-przeciwdzialaniu-praniu-pieniedzy-oraz-finansowaniu-terroryzmu/
Poniżej wklejam też link do pełnej treści komunikatu ze strony gov.pl .
” Kara pieniężna nałożona przez Ministra Finansów, Funduszy i Polityki Regionalnej na Home Broker S.A. Informacja o wydaniu ostatecznej decyzji w sprawie nałożonej kary administracyjnej przez Ministra Finansów, Funduszy i Polityki Regionalnej, opublikowana na podstawie art. 152 ust. 1 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2020 r., poz. 971 ze zm.), zwanej poniżejustawą.
{ 0 komentarze… dodaj teraz swój }