Czy rzeczywiście trzeba to wdrożyć w firmie, czy może to kolejna ściema i nadgorliwość?
Po co ta zbędna papierologia?
To tylko niektóre wiadomości jakie dostałam od pośredników nieruchomości, którzy jak wiemy – są instytucją obowiązaną do stosowania AML
Zatem, jako, że jestem już po urlopie, śpieszę z wyjaśnieniem, bo … tu nieznajomość prawa i nie zastosowanie się do ustawowych obowiązków może słono kosztować.
Temat obszerny więc zacznijmy od początku.
Obowiązkiem Pośrednika jest w szczególności identyfikacja, rozpoznanie, ocena oraz udokumentowanie ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanego ze stosunkami gospodarczymi lub z transakcją okazjonalną.
No dobrze – ale co to jest to pranie pieniędzy?
To czyn określony w art. 299 kodeksu karnego.
„Kto środki płatnicze, instrumenty finansowe, papiery wartościowe, wartości dewizowe, prawa majątkowe lub inne mienie ruchome lub nieruchomości, pochodzące z korzyści związanych z popełnieniem czynu zabronionego, przyjmuje, posiada, używa, przekazuje lub wywozi za granicę, ukrywa, dokonuje ich transferu lub konwersji, pomaga do przenoszenia ich własności lub posiadania albo podejmuje inne czynności, które mogą udaremnić lub znacznie utrudnić stwierdzenie ich przestępnego pochodzenia lub miejsca umieszczenia, ich wykrycie, zajęcie albo orzeczenie przepadku, podlega karze pozbawienia wolności od 6 miesięcy do lat 8.”
Analiza ryzyka sporządzana jest w postaci papierowej lub elektronicznej.
Ale co tak naprawdę musi zrobić pośrednik? Spróbuję ogarnąć to możliwie najprościej jak się da.
Musi przede wszystkim:
- Przygotować i wdrożyć wewnętrzną procedurę AML
- Umieć przeprowadzić ocenę ryzyka
- Wyznaczyć osoby odpowiedzialne za wdrożenie AML
- Stosować takie środki bezpieczeństwa jak – identyfikacja klienta, identyfikacja beneficjenta rzeczywistego,
- Wiedzieć jakie podjąć czynności i kiedy, gdy stwierdzi, że coś jest „podejrzane”
- Prowadzić dokumentacje podjętych czynności.
Obowiązkiem ustawowym jest też UDZIAŁ W SZKOLENIACH i zapewnienie personelowi przeszkolenia w tym zakresie!
I właśnie dlatego przychodzę z pomocą. Już 4 lipca te wszystkie skomplikowane procedury, terminologie wytłumaczę w ramach mojego nowego projektu – AKADEMII POŚREDNIKA Elżbiety Liberdy.
Tego znienawidzonego AML’ a rozwalimy na czynniki pierwsze. Wszystko tylko w kontekście biur nieruchomości – spokojnie – pominiemy to co pośredników nie dotyczy.
- Pokaże Wam jak to działa u Nas w Agenci i u pośredników, których wspieram prawnie.
- Nie będziecie sami musieli po tym szkoleniu tworzyć dokumentów – zrobimy krótki „business call” po warsztatach i wszystko dla Was napiszemy, bez dodatkowych opłat.
- Dostaniecie tez elegancki certyfikat – potwierdzający udział w szkoleniu.
- Dołączycie do zamkniętej grupy członków mojej AKADEMII POŚREDNIKA.
- Będę też miała dla Was praktyczny prezent z wakacji – specjalnie dla pośredników, którzy korzystają ze szkoleń w ramach Akademii.
Wiem, – dużo daje – ale też wiem, jak wysokie są kary za nieprzestrzeganie AML i mega chce Was przed tym uchronić.
Co chce w zamian?
Zapisujecie się – jeszcze dziś promocyjna cena – 849 zł zamiast 1500zł. Ceny sukcesywnie lecą w górę.
